第五家即将来袭 农银理财与法巴资管将合作筹建中外合资理财公司

农业银行10月19日晚发布公告称,全资子公司农银理财收到中国银保监会批复,农银理财获准与法国巴黎资产管理控股公司(以下简称“法巴资管”)合作筹建中外合资理财公司。合资理财公司将由农银理财与法巴资管共同出资设立,农银理财和法巴资管出资比例将分别为49%和51%。

有业内人士表示,合资理财公司的设立有助于进一步激活国内资管市场,推动我国资管业务高质量发展。但差异化发展将是合资理财公司的生命线。

中外合资理财公司即将扩容

农业银行称将推动农银理财按照监管要求尽快完成合资理财公司各项筹建工作。农银理财亦表示,将按照监管要求严格执行有关程序,积极与法巴资管共同推动合资公司完成筹建工作,尽快开业。

据了解,法巴资管是法国巴黎银行集团(以下简称“法巴银行”)旗下资产管理业务的控股公司。该公司致力为投资者实现长期可持续的投资回报,及提供各种投资方案,包括高信念策略、私人债务及房地产投资、多元资产、量化方案、新兴市场与流动资产方案,并把量化及基本分析融入投资流程中。目前,法巴资管的资产管理总值达5000亿欧元。

实际上,法巴银行是最早进驻中国的外资银行之一,除了拥有外资银行的身份外,近年来开始加速在中国金融行业的布局。今年1月份,法巴银行在中国拟发起设立券商公司,同时在今年5月份增持南京银行。

资深金融监管专家周毅钦表示,这一次法巴瞄准了理财公司,并且是控股股东,是在已经拥有稀缺的公募基金牌照的情况下,继续加强其在中国的资管行业战略布局。

值得注意的是,若上述合资理财公司顺利开业,将成为第五家中外合资的理财公司。在此之前,工银理财、建信理财、中银理财、交银理财分别与外资机构合资设立理财公司高盛工银理财、贝莱德建信理财、汇华理财、施罗德交银理财,目前这四家中外合资理财公司均已获批开业。

差异化发展是合资理财公司发展之路

当前银行理财子公司的数量还将持续增加。如何发展得更好成了各家理财公司面临的共同问题。农业银行在公告中表示,此次与法巴资管共同出资设立合资理财公司,能够发挥股东双方各自的优势和特色,更好地满足各类客户日益多样化的投资和财富管理需求。

对于合资理财公司未来发展,招联金融首席研究员董希淼表示,通过成立合资理财公司的形式引入全球知名资管机构,将有利于我国理财子公司更好地学习借鉴外资机构丰富的经验,引入全球资管市场领先人才。

周毅钦亦表示,理财子公司有着其他资管机构所不具备的资源优势,即渠道和客户。而商业银行的短板在于产品与投研能力。因此,近年来各家商业银行不断“取长补短”,一方面通过打造财富管理平台引入第三方服务与产品,另一方面通过设立理财公司来强化自身产品品牌。合资理财公司依托于外资股东的投研与配置能力,有望成为国内银行在资管领域“弯道超车”的新路径。

“不过,差异化发展将是合资理财公司的生命线。”周毅钦表示,合资理财公司在中短期内尚没有可以对标的规模指标考核压力,同时由于注册资本有限,因此更加可以轻装上阵,利用自身所长,打造极具机构特色的产品系列和品牌特点,倾力打造“精品店”,而不是“大超市”。

实际上,已开业的合资公司均正在探索与中资理财公司不同的道路。当前在中资理财公司理财产品底层资产主要偏债的同时,一些合资公司更倾向于探索权益类资产的探索,另有合资理财公司亦在探索量化投资、主动权益投资、创新另类产品投资等方向。

周毅钦预计,未来中外联姻后的合资理财公司受益于外资股东在全球市场扎实的投资经验和经营基础,为国内资产管理市场带来先进的投资文化、市场机制、多元产品以及风控理念,既有助于完善资管领域的行业生态,亦可以为投资者带来更为丰富多元的产品和服务。

新京报贝壳财经记者姜樊

编辑 岳彩周

校对 卢茜

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